苏州信托风险资本计提出错被罚 通道业务刹车业绩压力凸显

2019-11-13 07:24:51 来源:投资时报 赶紧加自选!这票可能要成妖

  苏州信托2018年营收净利均下滑三成,“去通道”背景下如何进行业务转型是摆在该公司面前的当务之急

 

  资管新规的推进让信托业迎来转型阵痛。

  在“去通道”背景下,信托公司的业绩下滑压力愈发凸显。屋漏偏逢连夜雨,苏州信托有限公司(下称苏州信托)一面在与瞬息万变的市场抗衡,一面还要应对银保监会的处罚。

  苏州信托成立于2002年9月18日,注册资本12亿元,前身是苏州市信托投资公司,最早于1991年4月设立。公开资料显示,其目前的股权结构为:苏州国际发展集团有限公司持股70.01%、苏州文化旅游发展集团有限公司(下称苏州文旅集团)持股19.99%、联想控股股份有限公司持股10%。

  值得注意的是,苏州信托原第二大股东苏格兰皇家银行,于2016年4月与苏州银行(行情002966,诊股)签署苏州信托19.99%股权转让协议,对价接近6.6亿元。2017年,苏州银行又与苏州文旅集团签署上述全部股权转让协议。至此,苏州文旅集团晋升第二大股东。

  对于一家管理资产规模近七成都来自通道业务的小型信托公司而言,资管新规带来的打击不言而喻,2018年苏州信托营收与净利润双双下滑,同时信托资产规

  模缩水。近日,该公司还因为个别业务风险资本计提出错受到处罚。《投资时报》研究员还注意到,该公司2018年可供出售金融资产仅下降9.17%,但对应的减值准备却下降了七成。

  对于上述问题,《投资时报》向苏州信托发送沟通函,但截至发稿未收到回复。

  10月14日,银保监会网站公布的苏州监管分局行政处罚信息公开表显示,苏州信托有限公司个别业务风险资本计提存在差错,被处以25万元罚款。

  处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

  具体情形包括:第一,未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;第二,拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;第三,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;第四,未按照规定进行信息披露的;第五,严重违反审慎经营规则的;第六,拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  随着资管新规的推进,“去通道化”也让苏州信托的业绩受到明显影响。

  2018年年报显示,当年该公司实现营业收入5.53亿元,实现净利润3.76亿元,分别下降34.48%和27.83%。

  从收入结构看上看,2018年其手续费及佣金净收入为3.74亿元,占公司合并营业总收入的67.63%,同比减少5700万元,降幅为13.23%;投资收益为1.32亿元,占公司合并营业总收入的24.91%,同比减少2.41亿元,降幅达64.61%。此外,公允价值变动损益和其他业务收入也同比分别下降179.12%和7.27%。仅利息净收入实现了增长,增幅为22.02%。

  截至2018年末,苏州信托总资产49。61亿元,同比上涨3。68%,负债4。86亿元,资产负债率仅9。8%。同期信托业全行业资产负债率达到20。29%,较2017年提高0。01个百分点,有11家信托公司负债率超过30%,31家负债率超过20%。但值得注意的是,苏州信托货币资金下滑幅度却高达60。47%,到2018年末仅剩下2。67亿元,买入返售金融资产却增长了9。18亿元。

  数据表明,苏州信托2018年信托资产规模也出现缩水。截至当年末,该公司管理的信托资产规模为844。5亿元,同比下滑8。98%。其中通道业务管理资产比例仍然超过50%,被动管理型信托资产合计504。22亿元,同比下滑15。79%;新增的被动管理型信托仅10个,实收金额51。46亿元。

  积极发展主动管理型信托业务是信托公司的转型出路,但苏州信托似乎走得并不顺畅。截至2018年末,该公司主动管理型信托业务340。27亿元,仅上涨3。41%,新增的主动管理型信托项目74个,实收信托金额合计242。16亿元。

  

关键词阅读:苏州信托 计提 业务风险 刹车 业绩下滑

责任编辑:卢珊 RF10057
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